银行如何实现Salesforce投资的最佳回报

我们合作的金融机构和银行正在使用Salesforce金融服务云，或在重新优化其Salesforce实例以符合自身的实际需求。

这一现状指向了两个核心事实：第一，Salesforce已成为体验管理的事实记录系统；第二，该平台虽然功能强大，但并无法做到即插即用。

因此，金融服务机构不能简单地启动金融服务云实例并期待取得成效。为了最大化Salesforce投资的回报，他们需要进行三项关键操作：选择合适的组件、充分培训团队和实施有效的管理策略。以下是每个步骤的重要性概述。

1. 选择合适的Salesforce组件

Salesforce功能丰富，但大多数银行并不需要其所有的花哨功能。同样，投资于金融服务云的合适组件对于最大化投资回报至关重要。因此，您需要充分了解该平台的各种组件，以便判断哪些能够提升团队的生产力和客户体验。

例如，自助服务门户是一个对大多数机构都有益的功能：许多银行客户喜欢自助服务选项，而这一选项也减轻了客户服务团队的工作负担。

那么，Salesforce的高级工作流自动化功能呢？如果您主要为商业银行客户提供服务，您将看到显著的效率提升，尤其是在新账户的入职过程中，因为工作流程在前端、中端和后端得到了优化。如果您的客户主要是零售客户，那么一款定制能力较少、价格更实惠的产品可能更符合您的需求。

关键在于深入了解您的组织（包括客户、现有技术架构、员工和目标）以及Salesforce的功能。最有效的配置可能会结合Salesforce和非Salesforce的功能，无论是定制开发还是通过第三方应用实现。

简而言之，最有效的方式来整合金融服务云，往往是将其作为可组合架构的一部分：挑选符合您需求的组件，并将其与其他元素结合，以便更好地控制预算。

不过，构建合适的后端只是最大化您金融服务云投资回报的一部分。

2. 培训您的团队使用Salesforce

要使Salesforce发挥最大的作用是您的团队必须按照其设计用途来使用它，这意味着他们需要学习并接纳一种新的工作方式。

这不会在短时间内实现。建议从一开始就投资于培训。在许多情况下，传统的变更管理智慧最有效：寻找对Salesforce感兴趣的员工来学习新的Salesforce系统，并让他们的热情和成功来激励其他人。同时提供大量实时和非实时的支持，例如培训会、文档、办公室开放时间、演示等。清晰地沟通新工作方式的上线时间。

培训和支持是实现投资回报的必要条件。如果您的团队不懂得如何使用Salesforce，这个平台将不会为您的业绩带来好处；它只会成为一个昂贵的数据中心。然而，光靠培训团队是不够的，管理者需要以一种使其使用成为必然的方式进行领导。

3. 以Salesforce使用为管理目标

“如果它不在Salesforce中，那就没有存在的意义。”而对于那些采用包含Salesforce的可组合后端的金融服务机构，可能更适合的说法是： “如果不在我们的新系统中，那就没有存在的意义。”

当您召开销售会议时，只关注新系统中记录的潜在客户和销售情况。在评估参与活动的效果时，也只查看在新系统中跟踪的数据，如此类推。

这种领导方式对实现您对Salesforce投资的理想回报至关重要。如果没有它，必然会出现一些人继续使用旧系统，从而对整个团队产生影响。

团队的士气受到影响，这可能会使其他成员放弃Salesforce，这意味着:
1. 您无法实现您在评估Salesforce潜在投资回报时所计算的效率和生产力提升的规模效益。
2. 当管理者试图管理两个系统和工作流程时，您的团队可能会出现生产力和效率的下降。
3. 您还应考虑维护多个具备相同功能的平台和订阅所带来的潜在经济成本。

管理新技术架构会激励大家过渡到新系统，即使他们觉得自己还没准备好。一旦大家都在新系统中工作，您就可以专注于优化并寻找最大化投资回报的方法。

正确的技术，正确的团队，正确的工作

对于大多数金融机构而言，最大化Salesforce的投资回报需要周到的规划和执行，不仅要选择和实施金融服务云的各个模块，还需要让机构做好准备，以充分发挥其能力。

无论是首次考虑Salesforce，还是重新评估当前的使用情况，都应以可组合平台的角度来思考您的技术栈：选择最适合您需求的优秀软件，通过后端集成实现整合。

这种方法使金融机构能够享受行业领先产品的高效能，同时有效控制IT支出，这是实现高投资回报目标的关键要素。

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